Financial Planning Eine theoretische Betrachtung und deren Umsetzung in die Praxis

Inhaltsangabe: Problemstellung: Ziel der Arbeit war es, einen Uberblick uber die Beratungsdienstleistung Financial Planning im gehobenen Privatkundensegment zu schaffen. Zunachst wurde der Begriff des Private Banking naher betrachtet, seine verschiedenen Auspragungen naher erlautert und als Betreuungs- und Servicekonzept fur die jeweilige Top-Klientel eines Anbieters positioniert. Die Dienstleistung Financial-Planning, welche lange Zeit nur als Praktiker-Disziplin am Markt ohne entsprechende Fundierung etabliert war, konnte anschliessend unter verschiedenen Definitionsansatzen naher beleuchtet und verglichen werden. Financial Planning ist zentraler Baustein eines ganzheitlichen, strategischen Kundenbindungsmanagements und kann seine herausragende Rolle im Private Banking nur dann entfalten, wenn nicht ein enger, produktorientierter Ansatz, sondern eine kundenorientierte, bedurfnisgetriebene Betreuungsphilosophie verfolgt wird. Nach einer Abgrenzung zu anderen Geschaftsfeldern und Beschreibung des Ursprungs dieser Dienstleistung wurden unterschiedliche Definitionen der Zielkundensegmente verglichen. Eine eindeutige Definition der Zielgruppe anhand quantitativer Kriterien konnte nicht festgestellt werden, sodass der Finanzplaner seine Kunden anhand allgemeiner Eigenschaften definiert. Eine Marktpotenzialanalyse konnte den vorhandenen Markt bestatigen. Ausgehend von einer globalen Betrachtung mit Daten des World Wealth Reports kann den deutschen Bundesburgern anhand statistischer Rechnungen der Bundesbank trotz des schwierigen Konjunkturumfeldes eine deutliche Sparfahigkeit nachgewiesen werden. Weitere Ansatzpunkte bieten z.B. die Zahl der Vermogensubertragungen und die Betrachtung des Geldvermogens unterschiedlicher Anlageklassen. Im Weiteren wurde der qualitative Nutzen, bestehend aus der Kenntnis uber die finanzielle Situation, sowie Abstimmung der personlichen Ziele und der quantitative Nutzen in Form von Ausgabenminderung und Renditesteigerung naher erlautert."